6月6日讯,近日,工行手机银行全新上线智能资产诊断服务,为客户提供更加优质的财富管理体验。该服务可以对客户资产健康状况进行诊断评估,并给出投资调整方案,解决客户投资资产跟踪管理的痛点,形成投前、投中、投后的财富管理服务闭环。长期以来,商业银行的财富管理服务,更多是集中在投前”环节,也就是如何把金融产品卖给客户。但客户往往并不知道自己的投资状况是否合理,不知道该如何科学地调整资产分布,更不知道应该再
6月6日讯,近日,工行手机银行全新上线智能资产诊断服务,为客户提供更加优质的财富管理体验。该服务可以对客户资产健康状况进行诊断评估,并给出投资调整方案,解决客户投资资产跟踪管理的痛点,形成投前、投中、投后的财富管理服务闭环。
长期以来,商业银行的财富管理服务,更多是集中在“投前”环节,也就是如何把金融产品卖给客户。但客户往往并不知道自己的投资状况是否合理,不知道该如何科学地调整资产分布,更不知道应该再买什么产品更加合理。智能资产诊断服务则解决了客户的这一痛点,在基于海量数据完成对客户画像的精准描绘之后,运用专业量化模型,对客户金融资产结构进行分析,自动计算并诊断客户当前所持有的现金类、固定收益类、权益类等各类资产配置比例是否在合理风险控制范围内,提供诊断得分和当前资产分布视图,并为客户提供资产配置调整建议,同时,还可以向客户推荐需要购买或赎回的具体金融产品及申赎金额,帮客户“一站式”完成产品申赎调整;此外,智能资产诊断服务通过引入客户经理云工作室,为客户在线提供专业的人工服务支持,实现了线上线下的服务能力融合。
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