中国十大保险公司排名车险(中国十大保险公司排名车险十大保险)

财联社(北京,记者 杨芮)讯,截至2月10日,除个别公司外,非上市保险公司2021年四季度偿付能力报告已经相继发布。2021年的保险行业挑战环伺,资产、负债两端均遇到挑战。上市险企是整个行业的头部缩影,随着2月开始非上市险企的净利润纷纷披露,对2022年行业的预期又迎来了新的观察和思考。由刚刚披露的上市险企保费数据一观,寿险保费改善和车险保费回暖明显。2021年1至12月,7家上市寿险公司的累计原

财联社(北京,记者 杨芮)讯,截至2月10日,除个别公司外,非上市保险公司2021年四季度偿付能力报告已经相继发布。

2021年的保险行业挑战环伺,资产、负债两端均遇到挑战。上市险企是整个行业的头部缩影,随着2月开始非上市险企的净利润纷纷披露,对2022年行业的预期又迎来了新的观察和思考。

由刚刚披露的上市险企保费数据一观,寿险保费改善和车险保费回暖明显。2021年1至12月,7家上市寿险公司的累计原保费收入合计为1.73万亿元,同比增长0.20%,增速较去年同期减少2.23个百分点。5家上市财险公司的累计原保费收入合计为9193.71亿元,同比增长0.94%,增速也较去年同期减少2.83个百分点。

银河证券的研报分析显示,2022年开门红新单承压,寿险改善仍需时日;随着险企大力推动非车险业务发展,优化产险结构,非车险占比将进一步提升,未来产险增长将主要由非车险业务推动。

再看超过130家披露四季度偿付能力报告的保险公司,其中净利润、偿付能力排名喜忧各异,寿险企业盈利分化、财险企业利润静待转折,这也是行业2021年发展的缩影、以及2022年预期的依据。

寿险:行业利润总额下滑 昆仑健康、合众领亏

2021 年,行业监管环境变化显著,新冠疫情“黑天鹅”降临,整个行业都饱受负增长之困,面临来自各方面的压力。在非上市寿险公司的表现上,由净利润和保费增速两个指标可一观。

根据2021年四季度偿付能力报告统计,净利润排名前十的非上市人身险公司分别为泰康人寿、阳光人寿、中信保诚、工银安盛、中邮人寿、招商信诺、中美联泰、中意人寿、中宏人寿和中英人寿。

相较2020年的排名情况,净利润排名前三无变化,而跌出净利润前十的有民生人寿、合众人寿、前海人寿,去年在前十的恒大人寿尚未披露四季度偿付能力报告。

反观净利润亏损排行前十,昆仑健康、合众人寿和富德生命位居前三,其他分别为德华安顾、汇丰人寿、鼎诚人寿、北京人寿、复星保德信、国富人寿和招商仁和。

亏损第一名的昆仑健康在2021年连续遭遇股权问题。此外,数据显示,2011年至2020年十年间,昆仑健康仅在四个年份实现盈利。

在亏损榜上另外值得关注的是合众人寿,变动最大。2021年合众人寿亏损7.57亿元,银保业务的激进发展和非标投资是其发展路上的两大挑战。中债资信评估有限责任公司在去年9月发布的合众人寿2021年资本补充债券跟踪评级报告中称,合众人寿风险资产规模较大,计提比例有待提升。

据一位中小寿险公司人士分析,“寿险行业整体在回暖,但挑战也非常多。纵观2021年的数据,中小保险公司的经营压力加剧并且压力增加,从产品和业务角度看,年金险值得关注。未来想要逆袭的寿险公司需要抓住差异化服务和专业化队伍的机遇,在一线队伍和产品创新上下功夫。”

据国寿股份战略部最近的一份分析中显示,受多重因素影响,2021年人身险行业利润总额出现负增长。人身险公司全年实现利润总额1570亿元,同比下降47.4%,较2020年同期增速下降63个百分点。主要原因为:一是行业整体保费收入与投资收益增速放缓;二是行业退保金及赔付支出快速提升;三是保险合同准备金计量基础变动,人身险公司继续增提准备金。

财险:中小险企车险承压 亚太财险亏损最多

相较寿险行业,财险行业压力更甚。

保费增速来看,财险公司的全年保费增速远低于5%,在2%上下徘徊。据一位中型财险公司人士表示,“财险行业2021年太难了,业务发展压力非常大,行业综合成本率已经上浮到了99.5%上下,车险更是接近100%,行业难中小公司更难。”

从非上市财险公司净利润排行来看,前十名分别为鼎和财险、英大财险、国寿财险、华泰财险、中华联合、阳光财险、中石油专属财险、中银保险、紫金财险和国元农险,其中仅有鼎和财险和英大财险净利润超过10亿元。

非上市财险公司的盈利第一是鼎和财险。

近日,鼎和财险发布的2022年1号重大关联交易信息披露报告显示,该重大关联交易涉及鼎和财险与股东相关方签订的相关保险合同,涉及保费金额约10亿元。据了解,2021年鼎和财险实现保费收入52.6亿元,其中,关联交易占比约为47%,市场业务占比为53%,市场业务同比增速达到13%。

鼎和财险方面还表示,在关联交易中,公司严格遵循监管规定,按照公允和市场化的标准进行定价和交易,并及时履行关联交易报备和信息披露的义务,为股东提供优质和专业的保险服务。同为高度依赖股东的英大财险2021年披露的数据显示实现业务规模过100亿元。

相较去年,国寿财险、阳光财险净利润都有所下滑,在排行榜上的位置亦有所下降。

亏损排名前十的公司分别为亚太财险、渤海财险、海峡金桥、安盛天平、长江财险、都邦财险、东海航运、安心财险、阳光信保和北部湾财险。

在亏损榜单上,亚太财险成为“亏损王”。作为泛海系旗下的财险公司,其业绩并不理想。根据企业预警通数据显示,2015至2021年,亚太财险净利润分别为-9700.49万元、-4.47亿元、1366.39万元、3426.62万元、4315.81万元、6137.59万元、-4.96亿元。股东问题更是亚太财险所面临的挑战,因股权变更问题亚太财险曾备受行业关注。

而亏损榜上的财险公司所面临的问题亦有代表性,渤海财险近年来偿付能力频频逼近监管红线,亏损亦成为常态,转型路上仍旧问题重重。此外,都邦财险连续亏损4年、海峡金桥、安盛天平、长江财险等亏损都超过2亿。

据上述财险人士分析,“中小险企的亏损大多因车险承压。”大背景下,非车险业务成为关注焦点。受到车险综改影响,业内车险业务增长普遍受挫,险企们都在调整发展思路,发力非车险业务。2021年,广义财产险、责任保险、农业保险、健康保险都有不错的增长表现。

虽然仍在高压下行进,但财险行业仍旧被看好。2月8日财险市场迎来4年来的首个新设主体,中国融通财险,注册资本为30亿元。值得关注的是,中国融通财险的股东和高管阵容强大,给业界带来诸多期待。

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