这段时间,基金代销的江湖有点不太平,仅7月13日-7月17日这一周就有5家基金销售机构领到监管罚单。其中,乾道基金销售公司、电盈基金销售公司、微动利基金销售公司、喜鹊财富基金销售公司被责令暂停办理相关业务,时间长达3个月至12个月不等;久富财富则被处以三十万元罚款,并责令停止基金服务业务。被罚的理由也是五花八门,具体包括信息披露不合规,基金从业资格人员不足20人,考核评价指标体系不完善,财务状况较
这段时间,基金代销的江湖有点不太平,仅7月13日-7月17日这一周就有5家基金销售机构领到监管罚单。
其中,乾道基金销售公司、电盈基金销售公司、微动利基金销售公司、喜鹊财富基金销售公司被责令暂停办理相关业务,时间长达3个月至12个月不等;
久富财富则被处以三十万元罚款,并责令停止基金服务业务。
被罚的理由也是五花八门,具体包括信息披露不合规,基金从业资格人员不足20人,考核评价指标体系不完善,财务状况较差、高流动性资产的净值不足2000万元,未及时向监管备案等。
大家如果在这些机构买了基金也不用担心,相关的基金公司已经发布了公告,只是不能再申购,赎回业务不受影响。
好在这几家机构代销的基金不多,同花顺iFinD数据显示,截至7月13日,久富财富代销的基金数量只剩下8只,喜鹊财富代销1678只基金,乾道基金代销1089只,微动利代销910只基金,电盈基金代销114只基金。
这在96家独立基金销售机构中,也是吊车尾的存在。
天天基金、盈米基金、蚂蚁基金等前8家机构代销基金数量均超过7000只,前十销售基金代销机构销售数量均超过6000只,而超4成的机构代销基金数量不足1000只,也就是说接近一半的独立基金销售机构生存困难。
加上今年上半年市场震荡,大部分主动权益类基金产品损失惨重,新基金或多或少都面临募集难的问题。
按基金成立日来看,截至6月29日,今年以来共有748只基金发行,发行总额达6659.05亿份,同比下降58.49%;而2021年同期,则有864只新基金成立,发行总额达1.6万亿份。
大型基金代销机构底子厚,还可以吃老本,小型基金代销机构很有可能为了销售规模和利润,就搞各种违规。
近两年,行业发展越来越规范,按照新的基金代销机构管理办法,牌照有效期只有三年,到期后监管机构会对公司的合规内控、销售保有量等进行审核,越来越多的基金代销机构因业务存在问题被监管处罚。
除此之外,准入门槛也越来越高。
前几年行业快速发展的时候,申请基金代销牌照只需要符合条件,小成本就可以申请,这几年申请越来越难。
今年以来共有4家申请基金服务机构注册的机构被中止审查,分别是瑞信证券(中国)有限公司、泰康人寿保险有限责任公司、高盛高华证券有限责任公司、格林大华期货有限公司。
这对我们买基金有什么影响吗?
现在全市场共有400多家机构拥有基金代销牌照,第三方机构只是其中一个渠道,除此之外还有银行、券商、保险公司等。
- 银行:153家;
- 证券公司:98家;
- 期货公司:29家;
- 保险公司:4家;
- 保险代理公司和保险经纪公司:5家
- 证券投资咨询机构:9家;
- 基金销售子公司:7家;
未来的竞争可能会更激烈,或许只有头部销售机构能够存活下来,咱们以后还是尽量在大平台买基金比较省事。
至于哪些是大型平台,咱们这里可以参考一下中基协发布的2022一季度基金代销机构百强名单。
百强基金代销机构中,以非货基金排名依次是:蚂蚁基金、招商银行、天天基金、工商银行、中国银行,规模分别为11971亿元、7596亿元、6175亿元、5140亿元、4396亿元,5家总共35278亿元,占前100强总量的45%;
“股票+混合”基金统计排名依次是:招商银行、蚂蚁基金、天天基金、工商银行、建设银行;
从独立基金销售机构来看,蚂蚁(支付宝)、天天和腾安(微信)三家互联网平台优势不改;
从大类占比上看,公募基金销售非货保有规模前一百名中,商业银行的保有规模占总非货保有规模的48.77%,其次是独立基金销售机构,占35.48%,第三名是证券公司占15.75%。
总的来说,基金销售三个主要渠道银行、券商、第三方代销平台各有优势,而当前监管趋于严格,根本上也是为了保证基金销售行业的持续发展,以便更好地保障咱们持有人的利益,算是个好事。