昨天有个年轻小伙子到银行办理业务,年轻人表示自己的银行卡被冻结了,并且多次被冻结,大堂经理询问他的工作情况以及收入,得知他之前是在深圳工作的由于疫情便回老家附近的工业园上班,并且已经几个月了,银行卡是用来收工资的但是被冻结不能正常的转账和支付,已经被暂停非柜面业务,只能入账不能出账,这次来办理业务主要是想要解冻并领取现金。柜员在查清被冻结原因之后并没有为其解冻银行卡,而是告诉年轻人需要等待二十分钟
昨天有个年轻小伙子到银行办理业务,年轻人表示自己的银行卡被冻结了,并且多次被冻结,大堂经理询问他的工作情况以及收入,得知他之前是在深圳工作的由于疫情便回老家附近的工业园上班,并且已经几个月了,银行卡是用来收工资的但是被冻结不能正常的转账和支付,已经被暂停非柜面业务,只能入账不能出账,这次来办理业务主要是想要解冻并领取现金。
柜员在查清被冻结原因之后并没有为其解冻银行卡,而是告诉年轻人需要等待二十分钟才可以办理完成;这期间柜员报了警,而年轻人也出去了几次在外面抽烟,大概过了二十分钟左右,警察进来了并问道那个人呢?就在这个时候年轻人回来了,刚好逮个正着,年轻人就这样被警方带走了。看到这里你一定很疑惑,年轻人只是去银行解冻银行卡怎么就招来警察并且被带走了呢?事情是这样的,柜员在给年轻人的账户做排查的时候发现,该账户存在大量的资金转出转入,资金往来金额与自身的工作收入存在很大的差距,并且资金转出转入操作很频繁,存在洗钱的嫌疑,被认为是一个涉案账户。
银行会定期对客户的账户进行排查,当排查到的账户存在非法嫌疑的时候会给客户打电话回访核实资金的用途,真实符合会叮嘱客户注意资金安全,遇到存在洗钱嫌弃或是涉案账户则会暂停非柜面业务,只能入账不能进行普通的转账支付日常使用功能,也就是我们所说的银行卡被冻结了,在这样的情况下,想要恢复银行卡正常那只能本人去银行办理解冻,或者是去柜台进行存取转业务。
那么银行卡为什么会被冻结呢?常见的银行卡被冻结有以下五种情况:
1.存在短期内资金分散转入集中转出或有集中转入分散转出的情况,大数据可能识别到个人使用私卡收款。
2.与个人工作收入情况不相符,比如你一个月的工资才五千元,你的银行卡却突然出现了一千万的流水。
3.长期闲置的账户,原因不明后突然启用,并且短期内出现了大量的资金收付。
4.异常交易连续发生,账户内的资金快进快出,并且每次留在卡里的钱都被全部转出去,这个时候大数据就会判定存在非法行为。
5.存取现金的数额频率或者用途与其正常的现金收付明显不符,或者个人银行结算账户短期内累积达到一百万以上的现金收付不通过转账方式。
大家自查一下是否存在以上的情况,要重视自身的资金安全呐!遵纪守法,杜绝非法行为!
猜你喜欢
-
超美股新股收益(新股收益率表现一览表)
各位老铁们,大家好,今天由我来为大家分享超美股新股收益,以及新股收益率表现一览表的相关问题知识,希望对大家有所帮助。如果可以帮助到大家,还望关注收藏下本站,您的支持是我们最大的动力,谢谢大家了哈,下面
2024年05月03日3 -
a股 美股 港股 上市,A股港股
今天给各位分享a股 美股 港股 上市的知识,其中也会对A股港股进行解释,如果能碰巧解决你现在面临的问题,别忘了关注本站,现在开始吧!本文目录a股和港美股区别沪深港股美股区别a股,港股和美股区别22年股
2024年05月03日3 -
炒美股 盈透?能买美股吗
大家好,炒美股 盈透相信很多的网友都不是很明白,包括能买美股吗也是一样,不过没有关系,接下来就来为大家分享关于炒美股 盈透和能买美股吗的一些知识点,大家可以关注收藏,免得下次来找不到哦,下面我们开始吧
2024年05月03日3 -
抄美股赚钱吗?抄文章赚钱
大家好,如果您还对抄美股赚钱吗不太了解,没有关系,今天就由本站为大家分享抄美股赚钱吗的知识,包括抄文章赚钱的问题都会给大家分析到,还望可以解决大家的问题,下面我们就开始吧!本文目录美国股票手续费怎么算
2024年05月03日3 -
st赫美股吧?st仁智股吧
一、st赫美有铝离子电池业务吗该集团主营业务为国际品牌服装、鞋帽、箱包等,现运营品牌包括MCM、FURLA、MSGM系列等国际高品牌,以及自有品牌集合店OBLU、VENITA,品类涉及饰品、珠宝、男装
2024年05月03日3 -
pg 美股(美股 港股)
其实pg 美股的问题并不复杂,但是又很多的朋友都不太了解美股 港股,因此呢,今天小编就来为大家分享pg 美股的一些知识,希望可以帮助到大家,下面我们一起来看看这个问题的分析吧!本文目录股票代码有字母母
2024年05月03日3 -
炒美股好还是a股,炒美股哪个券商平台最好
一、a股与美股区别1、a股是人民币普通股票。它是由中国境内的公司发行,供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以人民币认购和交易的普通股股票,而美股是指在美国上市的股票,以美元交易。2、a股的交
2024年05月03日3 -
炒美股和炒a股哪个好,美股和a股的涨跌关系
一、美股和a股哪个更好做两个都做过的人回答。谢谢1、如果你英文ok,对国外市场相当了解,就做美股的。。不然就做A股。。2、做美股收入会很高,那也是在你确实有能力的基础上。。二、A股操盘手和美股操盘手的
2024年05月03日3 -
不能买美股吗(买美国股票需要开户吗)
大家好,今天来为大家分享不能买美股吗的一些知识点,和买美国股票需要开户吗的问题解析,大家要是都明白,那么可以忽略,如果不太清楚的话可以看看本篇文章,相信很大概率可以解决您的问题,接下来我们就一起来看看
2024年05月03日3 -
i美股能投资美股吗,国内股票账户可以买美股吗
一、A股与美股有何种联系1.A股是指中国大陆的上市公司股票交易市场,而美股是指在美国境内上市交易的公司股票。虽然地理位置和监管机构不同,但由于全球化的金融市场,A股与美股之间存在着很多联系。2.第一,
2024年05月03日3