平安银行卡被冻结怎么解除(平安银行卡被冻结怎么解除提示高风险客户)
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01. 典型案例
小熊前几日参加同学会,与好久没有联系的初中同学小张相聊甚欢,双方重新熟络起来。同学聚会过几天后,小张主动联系上小熊,称自己近期有几笔费用需要入账出账,但是自己的卡已到限额,想让小熊借银行卡帮忙过度,并承诺借卡后会给小熊相应的借卡费。小熊认为出借银行卡的行为无关紧要,也是帮助自己的同学,于是借出自己的银行卡,尝到甜头后,还将其家人的卡借出获取借卡费。
02. 案例分析
小熊的行为实则已构成“帮信罪”。我国《刑法》第二百八十七条规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为罪犯提供网络接入,服务期托管、网络储存、通讯传输等技术支持,或提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处罚金。而判断行为人是否具有“主观明知“至关重要,结合行为人的认知能力、既往经历、交易对象、获利情况、与犯罪行为人的关系判断。此外,具有”交易价格或者方式明显异常的”可认定行为人知他人犯罪但是依旧交易。
03. 案例警示
切勿认为出借银行卡只是件小事,出借银行卡是违反金融管理法规的违法行为,因出借造成的法律风险需要个人承担,因此,妥善保管好自己证件、银行卡、电话卡信息等不外借,切勿因利借出导致自己犯罪。物件丢失/不用,应及时挂失/注销,切勿随意丢弃。