净值是根据基金所持股票等投资品种的价格计算的，投资者无法计算。
新浪基金和金融界等财经网站当时只是根据基金的10大重仓股预测的，
有一定误差，要以基金公司正式公布的净值为准。财经网站也会更改。
----“基金累计净值”
是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
----而“最新净值”
应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较 的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。个人认为累计净值增长率是衡量某支基金好坏的指标.
----基金累计净值=最新净值+累计分红
-----还原后的净值是基金分红或分折后的最新净值.