从资金的投向结构来看,证券市场投资(股票、基金和债券)规模上升较快,较一季度末分别增长了183.50亿、145.69亿以及3193亿,占比则分别上升到4.52%、1.99%和19.7%,其中投向债券的
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融资类信托规模仍在持续下降。根据近日中国信托业协会发布的《中国信托业社会责任报告(2021-2022)》显示,2022年2季度延续了融资类信托与投资类信托“一降一升”的趋势,截至6月末,融资类信托规模为3.16万亿元,环比降幅6.51%,同比下降23.41%;占比为14.99%,同比下降5.03%。投资类信托规模为8.94万亿元,同比增长17.07%,环比增长4.47%;占比为42.35%,同比上升5.35%。
从资金的投向结构来看,证券市场投资(股票、基金和债券)规模上升较快,较一季度末分别增长了183.50亿、145.69亿以及3193亿,占比则分别上升到4.52%、1.99%和19.7%,其中投向债券的信托规模上升尤为明显,债券产品成为信托行业的一个新赛道。
债券投资类信托成为市场新宠
债券投资类信托是指将大部分信托资金投资于各种债券,少部分投资于其他合规的金融资产的信托计划,具有低风险、收益稳定、波动率小、管理费较低的特点。
由于信托底层资产为收益稳定、风险较小的债券,相对于股票投资类信托,债券投资类信托风险和收益都相对较小,适合追求稳定收益的投资者。此外,债券投资组合管理难度较低,因此债券投资信托的管理费往往较低。
资金信托投向占比(%)
数据来源:根据中国信托业协会公开数据整理
从上表可以看出,信托投向债券占比增长速度的发力是从2020年第3季度开始,并在2021年2季度达到了高峰,从2021年三季度开始,投向债券占比增幅较之前略平稳,但一直在保持增长。债券投资类信托成为市场新宠。
信托与城投
信托作为重要的非标融资方式,曾经是城投公司融资的主要的融资渠道之一,即由信托公司为城投平台融资,项目成立之后将募集的资金通过托管银行放款给融资方。由于募集方式简单、资金使用灵活、没有存续期监管,即使政信类信托产品成本相对偏高,且屡屡爆出违约的负面消息,很多城投公司融资还是依靠着信托。
但随着非标转标的深入推进,信托行业的监管政策趋严,压缩融资类信托业务已不可逆转,从信托占比的数据变化也可以看出,融资类信托业务的规模一定会被降到可控范围内。不只是城投公司需要进行融资转型,信托公司同样需要开辟新的赛道。在这种情况下,债券投资类信托产品的数量和金额肯定会还是会持续上升的。
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