金融手段和经济手段的区别是什么（金融手段和经济手段的区别与联系）_基金知识

“原来的世界”还是“现在的世界”？“实体经济”还是“虚拟经济”?是摆在所有企业家面前，也是摆在所有人面前的重要问题。

在本人讲课过程中，经常会有学员问我一个问题，做不好实体经济企业的主要原因是什么？我的回答往往是，不懂金融。

一般，对方的表情都是一脸懵懂，胆大一点的会说，我是搞实体的，又不是搞金融的，为什么要懂金融呢？你还是多讲讲怎么做实体吧！

大多数人认为，实体是实体，金融是金融，金融是虚拟经济，和实体经济是两回儿事。

强烈建议，以后不要这样思考问题了，你懂不懂金融，金融依然存在，不会因为你不懂金融，金融就消失了。

更为重要的是，现代金融体系（虚拟经济体系）形成以后，把两回事变成了一回事了。这个世界只有一个投资标准，没有两个，不是实体经济是一个标准，虚拟经济是另一个标准。

“唯一的标准”就是已经介绍过的“投资有效性标准”，既然只有一个标准，所有的投资就是一回事，不是两回事了。

做金融工作的当然应该懂金融，而做实体经济企业的朋友们，如何做实体，本来就是你的强项，我觉得大家都已经搞得太精了，少学一点，可能效果更好，人生有时是要做“减法”的，不能一直做加法。

因为做实体，又不懂金融，所以更加需要学习金融知识，不言自明，金融知识是你的短板，所以需要补短板，多做“加法”。

改造一个成语，把“取长补短”改为“取长补短”。生命是有限的，一直“取”是不行的，“去”掉一点，才能“补”一点，什么都要，最后什么都要不到。

实体经济的重要性就不重复了，需要了解的，可以复习前面的内容。关于实体经济的相关知识，对于长期在实体经济领域工作的朋友们，我看还是去掉一点比较好。去掉一点，可能就把产业思维去掉了，否则，思想很难改变的。

现在，我们谈谈如何理解金融，其实也很简单，前面提过，“有问题，找矩阵”，把现代金融矩阵真正理解了，金融就理解得八九不离十了。

细心的读者发现，老汉只要一讲到金融，就是三个概念，现代金融市场、现代金融体系、现代金融机制。金融矩阵真正理解了，三个概念都有了。

在解释矩阵时，用了一个词“排行”，原来“排行”，就是现代金融市场。一共四行，每一行就代表一个金融市场，一共四个金融市场。

第一行，“货币市场”；第二行，“固定收益市场”；第三行，“权益投资市场”；第四行，以期货为代表的“商品性金融资产”交易市场。

在解释矩阵时，还用了一个词“排列”，原来“排列”，就是现代金融体系。一共四列，代表四个金融体系。

第一列，“基础资产体系”代表没有经过任何基本金融技术加工的非金融体系；第二列，“金融资产体系”代表所有经过资产化金融技术加工的可以交易的金融资产；第三列，“金融产品体系”代表经过产品化金融技术加工的所有金融产品；第四列，“基金体系”代表已经完成所有金融技术加工的最后的基金系列。

至于现代金融机制是指在经过所有金融技术加工以后，以市场有效组合作为投资有效性标准，同时，也是社会共同参与的标准化投资。

把两回事变成了一回事，就是“现代金融机制”。所有的投资活动都用唯一的投资有效性标准来衡量，超过标准，有效投资；符合标准，合格投资；低于标准，无效投资。

只有超过标准的有效投资者，可以进行实体经济创业和资产市场非标准投资，不参与市场有效组合的标准化投资。其他所有人只能参与市场有效组合的标准化投资，否则就是投资失败，因为自己投资就会低于标准，是无效投资。

有效投资，继续；无效投资，停止。是最简练的现代金融机制，通过现代金融机制，鼓励有效投资，限制和消灭无效投资，最终实现全社会的最佳配置。

理解了现代金融的基本概念，现代金融体系影响到社会生活的各个方面，无处不在，无所不包。只要还生活在世界上，那就躲也躲不了，逃也逃不了，不懂，行吗？

现在，可以回到本题了，在现代金融机制正在不断形成和完善的历史时期，实体经济企业发展的基本准则就是八个字，“实体平台，金融手段”，这是基本准则、基本规则、基本纪律、基本要求，必须遵守！

如果有人说，我就不遵守！老汉告诉你，你会输得很惨的！因为许多企业做不好的根本原因就是不懂金融，因为不懂，也就不可能遵守规则，所以投资就失败了。而这些企业并不明白投资失败的原因，“病急乱投医”，到处寻找解决问题的方法，一般都是无功而返。

“实体平台”，就是强调轻易不要离开实体经济体系，不要离开“老本行”，“老本行”是发展的根基（根本基础），是根据地，离开了，就没有立身之本了。

“金融手段”，就是既要守住“老本行”，又不能用老方法做“老本行”，不能固守产业思维，依然采用资本产业化的资本形成机制，依然认为实体经济是经济体系的核心，依然固守价值投资导向的投资理念，依然保留主要追求投资效率的传统模式。

必须吸收金融思维，转向资本社会化的资本形成机制，树立虚拟经济是整个经济体系核心的思想，学习有效投资导向的投资理念，遵循实现最佳资源配置的投资机制。

做着“老本行”，想着“新思想”，才是解决企业长期、稳定、可持续发展的“王道”。

什么是新思维？什么是新模式？紧紧抓住最主要的主线，紧紧抓住主要矛盾，从又“投”又“创”的旧模式，实行“投”、“创”分离的新模式。

“核心内容”是，有人“出钱不出力”，最主要负责“投”；有人“出力不出钱”，最主要负责“创”。

在这里，我要问朋友们两个问题，什么是企业家和创业团队的“本分”？企业家和创业团队应该不应该守“本分”？

仔细想一想，答案简单明了。企业家和创业团队的“本分”就是用创造性劳动进行技术创新、管理创新、资本创新，用创新引领企业发展。顾名思义，创造性劳动就是劳动，劳动就是“出力”，企业家和创业团队的“本分”就是“出力不出钱”。

那么谁来“出钱”呢？应该是由现代金融市场出，大家一定会问，暂时没人“出钱”，怎么办？很简单，向着“应该”的方向努力，不努力，永远到不了“应该”的目标。

实体经济体系“出力不出钱”，虚拟经济体系“出钱不出力”就是全社会的“应该”，就是所有人应该努力的基本方向。

一句话，企业从本质上讲，是创造性劳动的平台，而不应该又“投”又“创”，“投”、“创”不分，混在一起。

大家到企业来，是来劳动的，不是来投资的，如果把企业作为一个投资平台，会后患无穷。

把“出钱”投资的任务交给现代金融市场，因为这是它们的“本分”，社会所积累的财富应该安全高效地进行有效投资，通过现代投资机制，实现资源最佳配置，而这个任务只有虚拟经济体系才有可能完成。

现在，我们要把问题推进一步，整个经济体系分成两个部分，实体经济体系和虚拟经济体系，各司其职，功能不同。“实体经济”负责“出力”，“虚拟经济”负责“出钱”。

实体经济的产业投资是投资，虚拟经济的资产投资也是投资。现代金融机制的核心功能是资源的最佳配置，既然是投资，就只有一个标准，就是投资有效性标准。

需要思考的是，

投资有效性标准是如何产生的？在哪里发挥作用？最后的决定机制是什么？许多人可能就再也不会理直气壮地强调实体经济体系是整个经济体系的核心了。

如果经济体系只有一个核心，应该是虚拟经济，是唯一的对所有投资都适用的金融市场投资机制（现代金融机制）。

客观分析，实体经济体系和虚拟经济体系相互依存，相互关联，相互支持，都是经济运行中不可或缺的组成部分。实体经济主要为全社会创造价值、创造收入、创造财富；虚拟经济保证投资安全高效，提高投资的有效性，使全社会实现经济资源的最佳配置。

要点：

1.金融手段，虚拟经济，出钱投资；

2.实体平台，实体经济，出力投资。

本文作者：广鉴傅院长

关键词: 实体

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